Wat is risicobeheer in de financiële wereld?

Risicobeheer in de financiële sector verwijst naar het proces van het identificeren, evalueren en beperken van risico’s op verliezen bij een belegging. Het risico op verlies ontstaat wanneer de markt in de tegenovergestelde richting beweegt van onze verwachtingen. De trends worden gevormd door het risicosentiment van beleggers, dat door meerdere factoren kan worden beïnvloed. Deze factoren zijn voornamelijk politieke gebeurtenissen zoals verkiezingen, economische gebeurtenissen zoals rentebesluiten, of zakelijke gebeurtenissen zoals nieuwe technologieën.

Belang van risicobeheer voor handelaren

We passen risicobeheer toe om verliezen te minimaliseren als het markttij na een gebeurtenis zich tegen ons keert. Hoewel de verleiding bestaat om elke kans te benutten voor alle handelaren, moeten we vooraf de risico’s van een belegging kennen om er zeker van te zijn dat we het kunnen volhouden als de zaken mislopen. Alle succesvolle handelaren weten en accepteren dat handelen een complex proces is en dat een uitgebreide forex trading risicobeheerstrategie en handelsplan ons in staat stellen een duurzame inkomstenbron te hebben.

Handelsplan en risicobeheer

Het belangrijkste verschil tussen de succesvolle en de niet-succesvolle handelaren is de kwaliteit van hun forex- handelsplan en de Forex-risicobeheerstrategie. Een goed handelsplanoverzicht omvat:

  • op welke financiële instrumenten we ons moeten richten,
  • wanneer u transacties moet betreden en verlaten,
  • waar we onze winst- en verlieslimieten moeten bepalen,
  • hoe je nuttige of nutteloze kansen kunt bepalen,
  • wat te doen als de markten zich tegen ons keren,
  • hoe om te gaan met onze emoties met betrekking tot handelen,
  • welke voorzorgsmaatregelen we moeten nemen om ervoor te zorgen dat we ons aan dit plan houden.

Waarom is Forex-risicobeheer op de lange termijn belangrijk?

Forexmarkten zijn verleidelijk in de zin dat ze veel handelsmogelijkheden hebben die potentieel snel grote winsten kunnen maken en grote bedragen in afzonderlijke posities kunnen investeren. De meeste handelaren realiseren zich echter al snel dat dit geen duurzame aanpak is, en na een paar transacties kan een enkel verlies de portefeuille wegvagen. Door een goed ontworpen en gedetailleerde risicobeheerstrategie te implementeren, kunnen we op de lange termijn winstgevend blijven en een stabiele inkomstenbron creëren die we in de loop van de tijd kunnen vergroten.

Hoe risicobeheer werkt?

Risico is de waarschijnlijkheid dat het werkelijke rendement op de investering (ROI) afwijkt van het verwachte rendement. De afwijkingen ontstaan door de gebeurtenissen tijdens een transactie en variëren in richting en omvang. Een gunstige gebeurtenis kan leiden tot een positieve afwijking, waardoor we meer dan verwachte winsten behalen. Ongunstige gebeurtenissen kunnen een negatieve afwijking veroorzaken, wat kan betekenen dat u minder verdient dan verwacht, break-even draait of verlies lijdt. Elke marktbeïnvloedende gebeurtenisfactor beïnvloedt het handelsvolume in termen van positiefrequentie, omvang en richting, waardoor er variatie ontstaat in de snelheid en intensiteit van prijsschommelingen. Dit heet volatiliteit . Onze financiële capaciteit en psychologische veerkracht om hoge volatiliteit te doorstaan, bepalen onze risicotolerantie . Hoe hoger onze risicotolerantie is, hoe hoger het rendementspotentieel dat we zullen hebben. Om onze risicotolerantie te begrijpen en dienovereenkomstig een plan te kunnen opstellen, hebben we een risicobeheerplan nodig. Het proces van risicobeheer bestaat uit drie belangrijke stappen: identificatie, evaluatie en mitigatie. Hieronder vindt u een voorbeeld van een risicobeheersplan.

Identificatie: hoe financiële risico’s identificeren?

Het identificeren van financiële risico’s vereist kennis van de verschillende variabelen die een rol spelen. Primaire economische factoren zoals rentebesluiten en handelsoorlogen hebben doorgaans een marktbreed effect op alle bedrijfstakken. Secundaire economische factoren, zoals economische rapporten, beïnvloeden het vertrouwen van investeerders en consumenten en verschuiven de trends op de korte en middellange termijn. Tertiaire economische factoren zoals kwartaalcijfers geven informatie over specifieke sectoren of financiële activa. Hoewel het bereik van de impact beperkt is, kunnen ze enorme bewegingen in de doelactiva veroorzaken. Het aanbod aan informatie is groot, maar niet alles is voor ons relevant. In ons handelsplan moeten we eerst identificeren welke economische gebeurtenissen onze activa kunnen beïnvloeden. Vervolgens moeten we kijken naar hun kenmerken in termen van het vermogen om prijzen te fluctueren, de frequentie waarmee ze worden gepubliceerd en de factoren die de cijfers in deze rapporten kunnen beïnvloeden. Door de reikwijdte van de te monitoren informatie vast te stellen, kunnen we de ruis elimineren en ons concentreren op het relevante nieuws. Vervolgens moeten we voor elk rapport de waarschijnlijke scenario’s beschrijven en of deze gunstige of nadelige gevolgen voor onze investering zouden hebben. Door de risicovolle scenario’s te onderscheiden, kunnen we de gerelateerde signalen op de markten selecteren en ons voorbereiden op eventuele problemen waarmee onze portefeuille te maken kan krijgen.

Over het algemeen zijn er twee soorten risico’s in de financiële sector: systematisch risico en systeemrisico. Systematisch risico is het risico dat inherent is aan een bepaald financieel actief of zelfs aan een hele markt of sector. Dit inherente risico is extern en buiten de controle van een individu of entiteit. Systematisch risico is niet-diversifieerbaar en alle financiële beleggingen zijn eraan onderworpen. Dit betekent dat het hebben van een gediversifieerde portefeuille het systematische risico niet beperkt of elimineert. Systematisch risico omvat marktrisico, renterisico, inflatierisico en wisselkoersrisico.

Kuddementaliteit is de bron van marktrisico. Er wordt vaak opgemerkt dat markten kunnen worden beïnvloed door de collectieve emoties of instincten van deelnemers en niet noodzakelijkerwijs door solide fundamenten. Dit wordt ook wel marktsentiment genoemd.

Handelaren of beleggers hebben de neiging om te kopiëren of te volgen wat hun collega-handelaren en beleggers doen, zodat als de markten dalen, de prijzen van goed presterende activa ook kunnen dalen of stagneren. Marktrisico is veruit het belangrijkste en meest waargenomen type systematisch risico.

Renterisico ontstaat wanneer rentewijzigingen worden aangekondigd. Veranderingen in de rentetarieven hebben een impact op vrijwel alle soorten financiële activa, maar hebben vooral een grotere impact op vastrentende effecten zoals obligaties. Obligaties hebben doorgaans een omgekeerde relatie met de rentetarieven. Hogere rentetarieven verminderen hun waarde, terwijl lagere rentetarieven de waarde van obligaties doen stijgen. (Meer over hoe u in obligaties kunt handelen )

Inflatierisico ontstaat wanneer de inflatie stijgt of daalt. Inflatie is de algemene stijging van de prijzen van producten op de markt. Inflatie beïnvloedt de koopkracht van consumenten. Inflatierisico is een invloedrijke bron van risico voor beleggers op de vastrentende markt. Omdat het rendement of het inkomen vaststaat, bepaalt de inflatie uiteindelijk of hun koopkracht toeneemt of afneemt. Een hogere inflatie beperkt de aantrekkelijkheid van rendementen en omgekeerd.

Wisselkoersrisico doet zich voor wanneer een bedrijf wordt blootgesteld aan valutaveranderingen. In een gemondialiseerde economie heeft dit risico op de een of andere manier gevolgen voor veel bedrijven. Maar vooral veranderingen in de valutakoersen hebben een zware impact op bedrijven die actief zijn in sectoren zoals luchtvaartmaatschappijen, export en import, maar ook op multinationals.

Hoewel systematische risico’s conventionele risico’s kunnen worden genoemd, zijn systeemrisico’s onconventioneel. Systeemrisico’s zijn moeilijker in te schatten in termen van de waarschijnlijkheid dat ze zich zullen voordoen of zelfs de uiteindelijke omvang van de impact. Om systeemrisico’s te begrijpen, moet u een goed werkend web van financiële systemen overwegen. Het systeemrisico doet zich dan voor wanneer een enkel belangrijk knooppunt kapot gaat, wat vervolgens een nooit eindigende negatieve spiraal in gang zet die niet alleen de zwakke punten van het systeem blootlegt, maar ook de ineenstorting ervan versnelt.

Een recent voorbeeld is de ineenstorting van Lehman Brothers in 2008, een machtige investeringsbank die in 1847 werd opgericht. Het bedrijf was diep verweven in de wereldeconomie, en het faillissement ervan bracht het financiële systeem letterlijk op de knieën.

Vanwege de mogelijke verwoestende gevolgen is het beperken van systeemrisico’s een lastige taak die niet door beleggers kan worden uitgevoerd. Het vereist goede en relevante regelgeving, evenals een ‘systeem’ voor snelle rapportage van zwakke plekken.

Een Rekening Openen of Probeer de Gratis Demo

Evaluatie: hoe handelsrisico’s evalueren?

Er zijn verschillende methoden om verschillende soorten handelsrisico’s te evalueren. De meest voorkomende risico-evaluatiemethoden omvatten het beheer van actieve risico’s en passieve risico’s. Actieve risico’s hebben betrekking op de risico’s die voortkomen uit de handelsstrategie die in de portefeuille wordt toegepast, en passieve risico’s hebben betrekking op de risico’s die voortkomen uit de blootstelling van de belegging aan marktgebeurtenissen.

Actief risico en alfa

Actieve risico’s kunnen worden gezien als de subjectieve risicoblootstelling en vertegenwoordigen de risico’s die voortvloeien uit onze handelsstrategie. Alfa is de actieve risicoratio die de prestaties van een actief meet ten opzichte van een benchmark in een bepaalde periode . Als we nul als basis gebruiken, duidt een positieve alfa op een hoger rendementspercentage dan de benchmark, terwijl een negatieve alfa op een lager rendement duidt. Als we bijvoorbeeld de 30-daagse alfa voor Facebook (NASDAQ: FB) berekenen en 3% krijgen, betekent dit dat Facebook in die periode een 3% hoger rendement op de investering had dan US_Tech100.

Passief risico en bèta

Passieve risico’s kunnen worden gezien als objectieve risicoblootstelling en vertegenwoordigen de risico’s die voortkomen uit marktgebeurtenissen buiten onze controle. Bèta is de passieve risicoratio die de volatiliteit van een actief meet ten opzichte van een benchmark over een bepaalde periode . Als we 1 als uitgangswaarde gebruiken, geeft een bèta hoger dan 1 aan dat de activaprijs een hogere volatiliteit heeft dan de benchmarkprijs, terwijl een bèta lager dan 1 een lagere volatiliteit aangeeft. Een hogere bèta zou erop wijzen dat beleggen in dit aandeel een hoger rendementspotentieel zou hebben, maar ook een groter risico op verlies dan de benchmark. Een lagere bèta zou daarentegen een lager risico en een lager winstpotentieel betekenen. Als we bijvoorbeeld de bèta voor Coca-Cola Company (NYSE: KO) berekenen ten opzichte van de Dow 30-index (INDEXDJX: DJI) en 1,5 krijgen, zou de aandelenbèta 0,5 hoger zijn dan de benchmarkbèta, wat betekent dat de prijzen van Coca-Cola 50% volatieler dan Dow 30 in dezelfde periode.

Alfa (α) en bèta (ß) berekenen

  1. Alfa (α) = Rp – [Rf + ß( Rm – Rf)]
  2. Bèta (ß) = Covariantie (Re, Rm) / Variantie (Rm)
  • Rp : R eturn % van de portefeuille – het rendement % van de portefeuille in de gekozen periode
  • Rm : R eturn van de markt – het rendementspercentage van de benchmark in de gekozen periode
  • Rf : rendement van de risicovrije handel – het rendementspercentage van een investering met minimaal risico
  • Re : R eturn van het eigen vermogen – het rendementspercentage van de aandelen in de gekozen periode

We willen bijvoorbeeld onze risicoblootstelling berekenen bij het handelen in Microsoft-aandelen in het vierde kwartaal en de NASDAQ 100-index als benchmark gebruiken. Laten we zeggen dat in deze periode

  • het rendement op de portefeuille (Rp) bedroeg 15%;
  • het rendement van de NASDAQ 100-index (Rm) bedroeg 10%;
  • het rendement van de 3-maands Amerikaanse staatsobligatie (Rf) bedroeg 1%;
  • het rendement van de Microsoft-aandelen (Re) bedroeg 12%.

Omdat we bèta nodig hebben om alfa te berekenen, beginnen we eerst met ß. Laten we zeggen dat er in de gegeven periode een prijscorrelatie is van 0,9 (90%) tussen Microsoft en NASDAQ 100, en dat de prijsvariantie van NASDAQ 1,35% is. We berekenen de covariantie van het aandeel en de markt, delen dit vervolgens naar het marktrendement en vinden ß = 0,67 (67%). Vervolgens gebruiken we ß om alpha te berekenen. We voegen de getallen in de formule in en vinden α = 7,97%. Als we onze α = 7,97% en ß = 0,67 waarden interpreteren, concluderen we dat Microsoft in de gegeven periode beter presteerde dan de NASDAQ 100-index door 7,97% meer voor risico gecorrigeerd rendement te behalen en 33% minder volatiliteit te ervaren.

Praktische toepassing van alfa en bèta

We berekenen de alfa- en bètawaarden op basis van eerdere prestaties van een financieel actief en een benchmark binnen een bepaalde periode . Vervolgens gebruiken we deze informatie om een vergelijkbare actieve en passieve risicoblootstelling in een gelijkwaardige periode in de toekomst te voorspellen. Laten we zeggen dat Apple een nieuw iPhone-model heeft gelanceerd en we willen weten hoe de Apple-aandelen de komende drie maanden zouden reageren. We analyseren de prestaties over drie maanden na de vorige productrelease om de risicoblootstelling van het handelen in Apple-aandelen in de komende drie maanden te schatten. Met de NASDAQ-100-index als benchmark berekenen we de alfa- en bètawaarden. De alfa- en bètawaarden van de periode van drie maanden na de vorige lancering informeren ons over de actieve en passieve risico’s in de komende drie maanden. Er zijn verschillende manieren waarop we onze alfa- en bètarisicoanalyse kunnen verbeteren: het middelen van meerdere tijdsbestekken, het vaststellen van een betrouwbaarheidsinterval en het gebruik van meerdere benchmarks.

Meerdere tijdframes

Bovenstaand voorbeeld gebruikt alleen de vorige productlancering. Om onze inschatting te verbeteren kunnen we gebruik maken van de laatste drie lanceringen. Eerst berekenen we voor elk de alfa en bèta. Vervolgens vinden we de gemiddelde alfa en de gemiddelde bèta. We moeten er echter rekening mee houden dat elke periode verschillende marktomstandigheden kan hebben gekend. Analisten maken vaak gebruik van gewogen alfa- en gewogen bètaberekeningen door gewichten toe te kennen aan elke tijdsperiode , met de nadruk op de meer recente periode.

Betrouwbaarheidsinterval

We kunnen meerdere tijdsbestekken verbeteren door de standaardafwijking (SD) van de alfa- en bètawaarden te berekenen en een betrouwbaarheidsinterval vast te stellen. Dienovereenkomstig kunnen we met 67% zekerheid suggereren dat het resultaat binnen één negatieve SD en één positieve SD zal liggen. Bovendien kunnen we met 95% zekerheid suggereren dat het resultaat binnen twee negatieve SD en twee positieve SD zal liggen. Als we bijvoorbeeld het alfagemiddelde berekenen op 4% en de standaardafwijking op 0,5%, kunnen we met een zekerheid van 67% voorspellen dat de alfawaarde van de komende drie maanden tussen de 3,5% en 4,5% zal liggen, en met 95% dat dit zo zal zijn. tussen 3% en 5% liggen.

Mitigatie: risicobeheerstrategieën

Nu we weten hoe we de actieve risico’s die optreden als gevolg van onze handelsstrategie en de passieve risico’s die optreden als gevolg van de marktomstandigheden kunnen identificeren en evalueren, kunnen we drie belangrijke benaderingen van risicobeperkingstechnieken gebruiken: op budget gebaseerde benaderingen, portefeuillediversificatie en hedgingstrategieën.

Op budget gebaseerde benaderingen van risicobeheer

Op budget gebaseerde benaderingen omvatten strategieën voor geldbeheer . Op basis van onze middelen, hefboomwerking en handelsdoelen stellen we een gids voor kapitaalverdeling op, waarin wordt uiteengezet hoe we onze fondsen voor alle beleggingen gebruiken. Het omvat regels voor positiebepaling, P/L-ratio, koersdoelen en exitstrategieën voor beleggingen. U kunt ook onze handelscalculator gebruiken om de mogelijke uitkomst van een transactie in te schatten voordat u deze betreedt.

  • Positiebepaling
    Positiebepaling verwijst naar de verhouding tussen de omvang van een enkele positie en het totale kapitaal. Succesvolle handelaren passen de 1%-regel toe , wat suggereert dat de omvang van een positie nooit groter mag zijn dan 1% van het totale kapitaal. Als u bijvoorbeeld een kapitaal van €10.000 heeft, moet de marge die u aan een positie toewijst minder dan €100 zijn. Het resterende kapitaal dient als buffer tegen zwevende winsten en verliezen (W/L) en beschermt u tegen een close-out. Elk activum heeft verschillende risicofactoren en volatiliteitsniveaus. Door uw strategie voor het bepalen van de positiebepaling dienovereenkomstig aan te passen, kunt u dus een evenwicht tot stand brengen tussen de belegging en het risico.
  • P/L-ratio
    P/L-ratio verwijst naar het winstpercentage van uw gesloten posities. Een hoge P/L-ratio duidt niet noodzakelijkerwijs op de winstgevendheid van de portefeuille, aangezien uw succes uiteindelijk zal afhangen van de werkelijke winst. Om de vereiste P/L-ratio te begrijpen; we moeten een beloning/risicoverhouding (RRR) vaststellen. Als onze RRR bijvoorbeeld 3:1 is, hebben we een winstpercentage van 25% nodig . RRR is echter 1:1, we hebben een winstpercentage van 50% nodig . Er zijn veel online tools om de vereiste P/L-ratio te berekenen op basis van RRR.
  • Koersdoelen
    Weten wanneer u een positie moet verlaten is net zo belangrijk als weten wanneer u deze moet betreden, en kan worden benadrukt als een van de meest fundamentele risicobeheersingsstrategieën. Het openhouden van een winnende positie om winsten te accumuleren kan leiden tot een marktomkering die alle winsten tenietdoet.

Op dezelfde manier kan het openlaten van een verliezende positie, in de hoop dat er uiteindelijk een marktomslag zal plaatsvinden, het hele kapitaal wegvagen. Als strategie voor forexrisicobeheer specificeren we dus, wanneer we een positie openen, vooraf de prijsdoelen en stellen we take-profit- en stop-loss -orders in om automatisch te handelen . verlaat de positie wanneer ze zijn bereikt. Er zijn verschillende technische indicatoren om prijsdoelen te identificeren:

  • Steun en weerstand (S&R) zijn prijsniveaus uit het verleden waar het actief moeite mee had om erboven te komen. Een ondersteuningsniveau ligt onder de huidige prijs, terwijl een weerstandsniveau erboven ligt. In longposities worden weerstandsniveaus gebruikt bij take-profit-orders en ondersteuningsniveaus bij stop-loss-orders. Bij shortposities wordt het gebruik omgekeerd . Omdat er veel steun- en weerstandsniveaus zijn, kiezen we op basis van onze RRR en marktvolatiliteit.
  • voortschrijdende gemiddelden (MA) zijn technische indicatoren die het gemiddelde van prijzen uit het verleden vertegenwoordigen. 15-day MA berekent bijvoorbeeld de gemiddelde prijs van de afgelopen 15 dagen. De meeste handelaren gebruiken MA’s van 15, 30, 50 en 100 dagen, afhankelijk van hun handelsstrategie, om doelniveaus te identificeren wanneer de prijs terugkeert vanaf een piek. MA-lijnen worden meestal gebruikt wanneer de activaprijs terugkeert van een intraday hoog of laag. Deze omkering zou een correctie- en consolidatiebeweging zijn, en de MA-lijn zou de volgende richtprijs aangeven waar de beweging naar verwachting zal bereiken. Zodra het doel is bereikt, zou het het tijdsbestek voorbij de MA-lijn kunnen sluiten en een nieuwe trend in die richting kunnen vormen; Als het echter gewoon breekt en terugkeert, kan de oorspronkelijke trend zich voortzetten.
  • Draaipunt (PP) is het gemiddelde van hoge, lage en slotkoersen in een tijdsbestek. De markt is bullish als de prijs boven het spilpunt ligt, en bearish als de prijs onder het spilpunt ligt. PP wordt samen met S&R gebruikt. Bij trendomkeringen zou het verder gaan dan PP duiden op een verandering in het sentiment en zou de volgende S&R op de proef kunnen worden gesteld.
  • Gemiddeld werkelijk bereik (ATR) is een volatiliteitsindicator die de snelheid van de prijsschommelingen weerspiegelt. ATR berekent het 14-daagse gemiddelde van de prijsvolatiliteit door de hoog-laag-verschillen (of de slotkoers van de vorige dag als deze extremer was aan de hoge of lage kant) van de afgelopen 13 dagen op te tellen en het huidige hoog-laag-verschil gedurende de dag op te tellen, en dit vervolgens te delen door 14. Het resultaat geeft aan hoeveel de activaprijs gemiddeld per dag beweegt. Handelaren vergelijken ATR met het huidige hoog-laagverschil binnen de dag om te begrijpen of de prijs meer of minder dan het gemiddelde beweegt. Als de prijs meer dan het gemiddelde beweegt, kan er sprake zijn van een dagelijkse verzadiging; als het minder bewoog, kan worden gezegd dat er nog steeds ruimte is voor beweging. ATR is vooral handig voor stop-loss-orders, omdat het helpt bij het inschatten van de omvang van de prijsbeweging bij een ongunstige marktgebeurtenis.

Diversificatie van de portefeuille

Portefeuillediversificatie betekent ‘niet alle eieren in één mandje houden’, maar kiezen voor minder gecorreleerde activa. Als dezelfde factoren twee activa beïnvloeden, bewegen ze gelijktijdig en hebben ze een hoge correlatie; zo niet, dan zouden ze niet samen bewegen en dus geen correlatie hebben. Een correlatie kan positief of negatief zijn. Er is sprake van een positieve correlatie wanneer de prijzen in dezelfde richting bewegen; bij negatieve correlatie bewegen ze in de tegenovergestelde richting. Wanneer de USD bijvoorbeeld stijgt na een economisch rapport:

  • Positief gecorreleerde activa, zoals USD/JPY en USD/CHF , stijgen beide. Wanneer de markten in ons voordeel bewegen, zou de accumulatie van winsten uit positief gecorreleerde activa aanzienlijk zijn. In het tegenovergestelde scenario kunnen de verliezen zich echter opstapelen. Ze leiden dus tot een hoge risicoblootstelling , en analisten stellen vaak voor om positief gecorreleerde beleggingen te vermijden.
  • Negatief gecorreleerde activa, zoals USD/JPY en EUR/USD , bewegen in tegengestelde richtingen. Als we alleen long- of alleen shortposities openen, houden negatief gecorreleerde activa elkaar in evenwicht en komen ze uiteindelijk gelijkmatig terug. Eventuele winsten zouden minimaal zijn en kunnen teniet worden gedaan door handelskosten.
  • Geen of lage correlatie activa, zoals USD/JPY en Gazprom, hebben geen prijsrelatie. Het Russische bedrijf Gazprom zou onaangetast blijven. Winsten en verliezen zouden onafhankelijk van elkaar zijn en het risico zou aanzienlijk worden verdeeld. Eén enkele factor zou dus een groot risico voor de portefeuille met zich meebrengen.

Afdekking

Hedging is een methode voor handelsrisicobeheer. Het betekent dat wanneer u een handelspositie opent, u een andere positie opent met hetzelfde activum in de tegenovergestelde richting van uw belegging. Als uw primaire positie verliest, zal uw alternatieve positie profiteren en de verliezen goedmaken. De handel in call- en putopties van AvaTrade , die de uitoefenprijs voor een bepaalde duur reserveert en u in staat stelt de positie vanaf die prijs te verlaten tot de vervaldatum, wordt vaak gebruikt als hedgingstrategie om de kosten van de alternatieve positie te minimaliseren. AvaTrade’s innovatieve AvaProtect -tool in de AvaTradeGO mobiele handelsapplicatie maakt specifiek gebruik van deze aanpak om u te helpen uw risico’s gemakkelijk te beheren. Wanneer u handelt met AvaTradeGO , kunt u de AvaProtect- functie gebruiken om een optie in de tegenovergestelde richting te openen op hetzelfde moment dat u de transactie uitvoert. Deze unieke functie vereenvoudigt het risicobeheer voor u.

10 regels voor risicobeheer

Risicobeheer is het belangrijkste aspect van elk handelsplan. Naast de wiskundige en strategische methoden die u moet gebruiken, zijn er verschillende voorzorgsmaatregelen die u als handelaar kunt nemen en waarmee u rekening kunt houden in uw besluitvormingsproces.

  • Riskeer nooit meer dan u zich kunt veroorloven te verliezen.
  • Vergeet nooit regel nr. 1.
  • Houd u aan uw handelsplan.
  • Denk aan de kosten zoals spread, rollover/swap en commissies.
  • Beperk uw margegebruik en volg de beschikbare marge om margestortingen te voorkomen.
  • Gebruik altijd Take Profit- en Stop Loss-bestellingen.
  • Laat openstaande posities nooit onbeheerd achter.
  • Registreer uw prestaties en pas deze aan naarmate u vordert.
  • Vermijd perioden met hoge volatiliteit, zoals economische nieuwsberichten.
  • Vermijd het nemen van emotionele beslissingen tijdens het handelen.

Risicobeheerstrategie toepassen

Het wordt tijd dat we de voordelen van risicobeheer met winst gaan zien! Nu we hebben geleerd wat financieel risicobeheer is, hoe het risicobeheerproces werkt en hoe we ons succes kunnen verbeteren en onze winst kunnen vergroten door onze risico’s te beheersen, kunnen we met vertrouwen handelen. Pas toe wat u heeft geleerd en observeer vervolgens hoe uw portefeuille een duurzame en winstgevende verbetering bewerkstelligt. Begin meteen met het gebruik van de AvaProtect- functie en bekijk de voordelen van op opties gebaseerd risicobeheer of bekijk een risicovrije demo-account (ook wel papieren handelsaccount genoemd ) om de efficiëntie van het handelsplan te zien.

Belangrijkste risicobeheerstrategieën Veelgestelde vragen

  • Wat zijn risicobeheerstrategieën voor handelaren?

Risicobeheer is een methodologie die handelaren kunnen gebruiken om hun verliezen te minimaliseren en zoveel mogelijk kapitaal te behouden tijdens marktdalingen. Er zijn zes basisstrategieën voor risicobeheer die elke handelaar kan gebruiken om zijn kapitaal te beschermen. Dit zijn: 1. Transacties plannen 2. De éénprocentregel gebruiken 3. Stop-loss- en take-profitorders gebruiken 4. Stop-losspunten instellen 5. Verwacht rendement berekenen 6. Open posities diversifiëren en afdekken

  • Wat is de één-procentregel bij risicobeheer?

De één-procentregel definieert de maximale hoeveelheid risico die per transactie is toegestaan. Dit wordt ook wel risico per transactie genoemd en is een risicobeheertechniek die wordt gebruikt om een rekening te beschermen tegen buitensporig verlies. Zoals u waarschijnlijk al kunt raden, bepaalt de één-procentregel dat niet meer dan 1% van het totale kapitaal op een enkele transactie mag worden geriskeerd. Een handelaar met een rekeningsaldo van €10.000 zou dus niet meer dan €100 riskeren voor een enkele transactie.

  • Wat is de beste risicobeheerstrategie?

Als het gaat om risicobeheer zijn er vier basisstrategieën die kunnen worden gebruikt: 1. Vermijd het. 2. Verminder het. 3. Breng het over. 4. Accepteer het. Hiervan is de beste strategie voor risicobeheer, als u nog steeds wilt handelen en de mogelijkheid wilt hebben om winst te maken, strategie nummer 2: verminder het. Als u risico’s vermijdt, moet u stoppen met handelen, en als u dit accepteert , is de kans veel groter dat u enorme verliezen lijdt. Het overdragen zou ook kunnen werken, maar is niet haalbaar, want wie zou uw handelsrisico aanvaarden?

Een Rekening Openen of Probeer de Gratis Demo